Puntos a tener en cuenta
1. NO permitas que otras personas utilicen tu cuenta de CoinEx.
2. NO compartas información personal crítica, como tu identificación oficial, tarjeta bancaria, libreta o credenciales de acceso.
3. AMBAS partes en una transacción deben cooperar activamente con CoinEx para la verificación de identidad.
4. Al realizar transacciones en CoinEx, elige canales de pago de terceros seguros y confiables para tus operaciones..
5. No aceptes pagos de personas que no sean el comprador / vendedor. Verifica el nombre del destinatario y asegúrate de que coincida con la información del socio de transacción en la plataforma P2P de CoinEx.
Consejos de trading
1. No realices pagos antes de que el comerciante acepte la orden; en ese caso, la orden no será válida y no podrá ser apelada.
2. Asegúrate de confirmar la recepción de fondos en la plataforma de pago de terceros antes de liberar las criptomonedas.
3. Los especialistas de soporte al cliente oficial de CoinEx no participarán en el chat privado entre compradores y vendedores.
4. CoinEx no proporciona servicios de custodia para moneda fiat ni contactará a los usuarios por correo electrónico para requerir la ejecución de transacciones P2P.
5. La comunicación entre ambas partes en una transacción debe limitarse a la ventana de chat P2P para evitar interacciones u operaciones fuera de la plataforma.
6. Para evitar el phishing y fraude, asegúrate de verificar la autenticidad de tu dirección de correo electrónico, número de teléfono y enlaces de sitios web a través del canal de verificación oficial de CoinEx.
7. Si encuentras usuarios o comerciantes sospechosos, o tienes alguna pregunta sobre tus ordenes P2P, inicia inmediatamente una apelación o envía un ticket para contactar con el soporte al cliente de CoinEx.
Advertencia de riesgo
Como herramienta de asistencia comercial, el tradingP2P NO constituye asesoramiento financiero o de inversión por parte de CoinEx. CoinEx solo proporciona funciones de visualización de información, y todas tus transacciones se completan con las contrapartes. Después de leer completamente las instrucciones de trading P2P, evalúa tu propia tolerancia al riesgo y toma decisiones racionales.
Nota: Con el fin de preservar la integridad de las operaciones y resguardar tus derechos, si identificas una actividad inusual durante el pago o luego de finalizar una orden, notifícalo a CoinEx para su debida evaluación. Puedes consultar la guía Cómo presentar una apelación para conocer el procedimiento.
Estafas comunes y guía antifraude de CoinEx
En el trading P2P, ten precaución ante los siguientes comportamientos fraudulentos frecuentes:
1. Suplantación del soporte de CoinEx para cometer fraude
(1) Caso
En la ventana de chat, un estafador puede hacerse pasar por el soporte de la plataforma, afirmando falsamente que los fondos fiat están en custodia y solicitándote liberar los criptoactivos antes de recibir el dinero. También pueden iniciar una apelación para presionarte y presentar un comprobante de pago falso.
(2) Prevención
Ten en cuenta que los especialistas de soporte al cliente de CoinEx no participan en el chat privado entre compradores y vendedores. El soporte de CoinEx no está involucrado en la ventana de chat IM P2P. Asegúrate de confirmar la recepción de fondos en la plataforma de pago de terceros antes de confirmar la liberación de las criptomonedas.
2. Fraude con prueba de pago falsa
(1) Caso
Los estafadores pueden enviar pruebas de pago falsificadas o afirmar falsamente que los fondos han sido depositados en custodia por CoinEx, y exigir que liberes los activos digitales antes de que los fondos se acrediten en tu cuenta bancaria.
(2) Prevención
Antes de liberar los activos de criptomonedas, asegúrate de verificar el saldo en tu cuenta bancaria y confirmar que se ha acreditado el monto del pago. No te apresures a liberar los activos de criptomonedas debido a las tácticas de intimidación del estafador, como iniciar una apelación.
3. Estafa por cancelación por tiempo de espera
(1) Caso
- Los estafadores pueden solicitar que realices el pago antes de aceptar la orden en la ventana de chat. Una vez que efectúas el pago, el estafador se niega a aceptar la orden o deja que expire, ejecutando así la estafa.
- También pueden alegar que hay un alto volumen de órdenes en proceso e indicarte que esperes después de realizar una orden. Cuando esta expira, el estafador te informa que ya puede procesarla, pero no te permite generar una nueva. Si sigues sus instrucciones de pago, dejarán de responder una vez realizado el pago, completando la estafa.
(2) Prevención
Realiza el pago únicamente después de que el comerciante haya aceptado la orden. Si una orden P2P expira pero aún deseas completar la transacción, genera una nueva orden y pulsa el botón “He realizado el pago” después de pagar, para evitar pérdidas derivadas de órdenes vencidas.
4. Hacer clic en el botón "Pagado" sin realizar el pago
(1) Caso
El estafador hace clic en el botón "Pagado" sin realizar el pago, y le dice al vendedor que hay un retraso en el pago del banco, que necesitan liberar las criptomonedas primero antes de recibir el pago, o que los activos han sido almacenados por CoinEx, y pide al vendedor que libere las criptomonedas primero.
(2) Cómo prevenirlo
Antes de liberar las criptomonedas, asegúrate de verificar el saldo de tu cuenta bancaria y confirmar que se ha recibido el pago.
5. Fraude de correo electrónico de phishing
(1) Caso
Los estafadores pueden solicitar tu dirección de correo electrónico en la ventana de chat y posteriormente enviar un correo electrónico oficial falso afirmando que el estafador ha completado la transferencia, instándote a liberar los activos lo antes posible. Después de liberar los activos, descubres que la cuenta receptora no ha sido acreditada. Los estafadores suelen utilizar direcciones de correo electrónico falsificadas como coinexpro.mail@gmail.com para enviar correos electrónicos.
(2) Prevención
**Para evitar el phishing y el fraude, se recomienda configurar códigos antiphishing, que pueden ayudarte a verificar si los correos electrónicos recibidos son del CoinEx oficial. Para obtener instrucciones, consulta Qué es un código antiphishing y cómo configurarlo. **
Si encuentras sitios web, correos electrónicos, Telegram, etc. sospechosos, verifica su autenticidad a través del Canal de Verificación Oficial de CoinEx. Para obtener instrucciones, consulta Canal de Verificación Oficial de CoinEx.
6. Fraude por SMS
(1) Caso
Los estafadores pueden hacerse pasar por bancos o aplicaciones de billetera, enviando mensajes SMS que imitan notificaciones reales, afirmando que has recibido un pago y tentándote a creer que tu cuenta bancaria ha recibido fondos, lo que te lleva a liberar los activos, resultando en un fraude exitoso.
(2) Prevención
Asegúrate de confirmar si has recibido el pago desde tu cuenta bancaria personal o billetera electrónica, y no confíes ciegamente en los mensajes SMS.
7. Redirigiendo a plataformas fraudulentas
(1) Caso
Los estafadores suelen desviar la conversación hacia canales externos, como redes sociales, e incitarte a registrarte y transferir fondos a plataformas que simulan ser exchanges reconocidos. Estas plataformas pueden desaparecer o impedir retiros, lo que genera pérdidas económicas significativas.
(2) Prevención
Mantén la comunicación dentro de la ventana de chat P2P para evitar pérdidas financieras al salir de la plataforma. Si encuentras usuarios o comerciantes sospechosos, plantea el problema de inmediato a través de tickets o apelaciones a CoinEx. CoinEx no es responsable de las pérdidas financieras resultantes de transacciones realizadas fuera de la plataforma CoinEx.
8. Inducir la cancelación de órdenes
(1) Caso
Los estafadores pueden obtener tu número de teléfono a través del chat o información de pago y hacerse pasar por el servicio de atención al cliente de una aplicación de pago de terceros para contactarte. Afirmarán que el pago falló y que los fondos serán reembolsados, tentándote a cancelar manualmente la orden.
Después de recibir el pago, los estafadores pueden afirmar falsamente problemas técnicos, solicitándote que canceles y vuelvas a ordenar. Una vez que cancelas el pedido, el estafador eliminará inmediatamente su anuncio de la página P2P, impidiéndote obtener un reembolso.
(2) Prevención
No canceles el orden después del pago. Si encuentras algún problema técnico con el pedido, presenta rápidamente una apelación para obtener ayuda.
9. Esquema triangular
Dos estafadores realizan órdenes simultáneamente con el mismo vendedor. Los estafadores aprovechan la confianza del vendedor y lo instan a liberar la criptomoneda sin una verificación válida. Liberar criptomonedas sin verificar al remitente conlleva riesgos. Si no se tiene precaución, podrías liberar criptomonedas dos veces pero recibir solo la mitad o incluso menos de los activos vendidos.
(1) Casos relacionados
Caso 1
El estafador A realiza una orden de compra de criptomonedas por valor de 2.000 USDT (Orden A), mientras que el estafador B realiza una orden de compra por 3.000 USDT (Orden B). El estafador B transfiere 2.000 USDT al vendedor y, simultáneamente, el estafador A marca falsamente la orden A como "pagado". El vendedor libera la criptomoneda de la orden A al estafador A.
El estafador B luego paga al vendedor otros 1.000 USDT por la orden B y proporciona una prueba de pago de 3.000 USDT completos. El estafador B presiona al vendedor para que libere la criptomoneda de la orden B.
Caso 2
El estafador A realiza una orden de compra de criptomonedas por valor de 2.000 USDT (Pedido A), mientras que el estafador B realiza otra orden de compra por 2.000 USDT (Orden B). El estafador B transfiere 2.000 USDT al vendedor y, simultáneamente, el estafador A marca falsamente la orden A como "pagado". El vendedor libera la criptomoneda al comprador A.
El estafador B afirma que se ha realizado el pago pero el vendedor no ha liberado la criptomoneda. El estafador B presenta una apelación para obtener un reembolso o cancelar el pedido, amenazando al vendedor.
(2) Prevención
Por favor, verifica cuidadosamente la prueba de pago de la contraparte, ya que los estafadores pueden reutilizar la misma prueba en múltiples pedidos, evita ser estafado. Al recibir pagos por múltiples órdenes, asegúrate de que el nombre del comprador o vendedor coincida con la verificación de identidad. Nunca aceptes pagos bajo nombres que no sean reales.
10. Negativa a pagar tras reembolso/Esquema de fraude con cheques
(1) Caso
Los estafadores pueden explotar la función de rechazo de reembolso de ciertos métodos de pago o emitir cheques no negociables después de completar una orden P2P para cancelar o reembolsar el pago inicial. Pueden intencionalmente generar dudas sobre la orden por posible fraude o error como razón para revocar el pago original.
(2) Prevención
Antes de liberar las monedas, asegúrate siempre de que el pago se haya acreditado en la plataforma de pago de terceros. No aceptes pagos mediante cheque o a través de métodos de pago de terceros con alto riesgo de devolución de cargo. Si alguien insiste en usar un cheque para el pago, mantente alerta y presenta rápidamente una apelación.