Puntos a tener en cuenta
1. NO prestes tu cuenta de CoinEx a otros para su uso.
2. NO alquiles, prestes ni divulgues información importante de propiedad personal como tus documentos de identidad, tarjeta bancaria, libreta o contraseña.
3. AMBAS partes en una transacción deben cooperar activamente con CoinEx para la verificación de identidad.
4. Al realizar transacciones en CoinEx, elige y utiliza canales de pago de terceros seguros y confiables para las actividades de pago.
5. No aceptes pagos de personas que no sean el comprador / vendedor. Verifica el nombre del destinatario / pagador y asegúrate de que coincida con la información de nombre real del socio de transacción en la plataforma P2P de CoinEx.
Consejos de comercio
1. No realices pagos antes de que el comerciante acepte el pedido; en esta situación, el pedido no será válido y no se podrá apelar.
2. Asegúrate de confirmar la recepción de fondos en la plataforma de pago de terceros antes de liberar las criptomonedas.
3. Los especialistas de soporte al cliente oficial de CoinEx no participarán en el chat privado entre compradores y vendedores en la ventana de chat.
4. CoinEx no actuará como custodio de moneda fiduciaria y nunca enviará correos electrónicos pidiéndote que completes una transacción P2P.
5. La comunicación entre ambas partes en una transacción debe limitarse a la ventana de chat P2P para evitar interacciones o transacciones fuera de la plataforma.
6. Para evitar el phishing y el fraude, asegúrate de verificar la autenticidad de tu dirección de correo electrónico, número de teléfono y enlaces de sitios web a través del Canal de Verificación Oficial de CoinEx.
7. Si encuentras usuarios o comerciantes sospechosos, o tienes alguna pregunta sobre tus pedidos P2P, inicia inmediatamente una apelación o envía un ticket para contactar con el soporte al cliente de CoinEx.
Advertencia de riesgo
Como herramienta de asistencia comercial, el comercio P2P NO constituye asesoramiento financiero o de inversión por parte de CoinEx. CoinEx solo proporciona funciones de visualización de información, y todas tus transacciones se completan con las contrapartes. Después de leer completamente las instrucciones de comercio P2P, evalúa tu propia tolerancia al riesgo y toma decisiones racionales.
Nota: Para garantizar la seguridad y transparencia de las transacciones, y para proteger tus derechos, si notas alguna transacción sospechosa durante el pago o después de completar el pedido, informa los detalles a CoinEx para su investigación. Para obtener instrucciones, consulta Cómo presentar una apelación.
Estafas comunes de CoinEx y guía antifraude
En el comercio P2P, protégete contra los siguientes comportamientos de estafa comunes:
1. Suplantación del soporte al cliente de CoinEx para fraude
(1) Caso
En la ventana de chat, un estafador puede hacerse pasar por el servicio de atención al cliente de la plataforma, afirmando información falsa como que los fondos fiduciarios están retenidos en custodia, y exigiendo que liberes los activos digitales antes de que se acrediten los fondos. También pueden iniciar una apelación para presionarte a liberar los activos y proporcionar un recibo de pago falso.
(2) Prevención
Ten en cuenta que los especialistas de soporte al cliente de CoinEx no participan en el chat privado entre compradores y vendedores. El soporte de CoinEx no está involucrado en la ventana de chat IM P2P. Asegúrate de confirmar la recepción de fondos en la plataforma de pago de terceros antes de confirmar la liberación de las criptomonedas.
2. Fraude con prueba de pago falsa
(1) Caso
Los estafadores pueden enviar pruebas de pago falsificadas o afirmar falsamente que los fondos han sido depositados en custodia por CoinEx, y exigir que liberes los activos digitales antes de que los fondos se acrediten en tu cuenta bancaria.
(2) Prevención
Antes de liberar los activos de criptomonedas, asegúrate de verificar el saldo en tu cuenta bancaria y confirmar que se ha acreditado el monto del pago. No te apresures a liberar los activos de criptomonedas debido a las tácticas de intimidación del estafador, como iniciar una apelación.
3. Estafa de cancelación de pedido por tiempo de espera
(1) Caso
- Los estafadores pueden pedirte que realices el pago antes de aceptar el pedido en la ventana de chat. Después de que realices el pago, el estafador se niega a aceptar el pedido o deja que expire, llevando a cabo la estafa.
- Los estafadores también pueden afirmar que hay un gran volumen de pedidos en proceso e informarte que esperes después de realizar un pedido. Cuando el pedido expira, el estafador te notifica que ahora pueden procesar el pedido pero no te permite volver a ordenar. Si sigues las instrucciones de pago proporcionadas por el estafador, no responden después de que pagues, lo que lleva a una estafa exitosa.
(2) Prevención
Siempre realiza los pagos después de que el comerciante haya aceptado el pedido. Si un pedido P2P expira pero aún necesitas proceder con la transacción, realiza un nuevo pedido y haz clic en el botón "He realizado el pago" después del pago para evitar pérdidas debido a la expiración del pedido.
4. Hacer clic en el botón "Pagado" sin realizar el pago
(1) Caso
El estafador hace clic en el botón "Pagado" sin realizar el pago, y le dice al vendedor que hay un retraso en el pago del banco, que necesitan liberar las criptomonedas primero antes de recibir el pago, o que los activos han sido almacenados por CoinEx, y pide al vendedor que libere las criptomonedas primero.
(2) Cómo prevenirlo
Antes de liberar las criptomonedas, asegúrate de verificar el saldo de tu cuenta bancaria y confirmar que se ha recibido el pago.
5. Fraude de correo electrónico de phishing
(1) Caso
Los estafadores pueden solicitar tu dirección de correo electrónico en la ventana de chat y posteriormente enviar un correo electrónico oficial falso afirmando que el estafador ha completado la transferencia, instándote a liberar los activos lo antes posible. Después de liberar los activos, descubres que la cuenta receptora no ha sido acreditada. Los estafadores suelen utilizar direcciones de correo electrónico falsificadas como coinexpro.mail@gmail.com para enviar correos electrónicos.
(2) Prevención
**Para evitar el phishing y el fraude, se recomienda configurar códigos antiphishing, que pueden ayudarte a verificar si los correos electrónicos recibidos son del CoinEx oficial. Para obtener instrucciones, consulta Qué es un código antiphishing y cómo configurarlo. **
Si encuentras sitios web, correos electrónicos, Telegram, etc. sospechosos, verifica su autenticidad a través del Canal de Verificación Oficial de CoinEx. Para obtener instrucciones, consulta Canal de Verificación Oficial de CoinEx.
6. Fraude por SMS
(1) Caso
Los estafadores pueden hacerse pasar por bancos o aplicaciones de billetera, enviando mensajes SMS que imitan notificaciones reales, afirmando que has recibido un pago y tentándote a creer que tu cuenta bancaria ha recibido fondos, lo que te lleva a liberar los activos, resultando en un fraude exitoso.
(2) Prevención
Asegúrate de confirmar si has recibido el pago desde tu cuenta bancaria personal o billetera electrónica, y no confíes ciegamente en los mensajes SMS.
7. Guiando a otras plataformas de estafa
(1) Caso
Los estafadores pueden guiarte a comunicarte de forma privada sobre pedidos P2P utilizando otras plataformas de redes sociales, registrarte y depositar en otros intercambios supuestamente de buena reputación, donde la plataforma desaparece o se vuelve imposible retirar, resultando en pérdidas financieras.
(2) Prevención
Mantén la comunicación dentro de la ventana de chat P2P para evitar pérdidas financieras al salir de la plataforma. Si encuentras usuarios o comerciantes sospechosos, plantea el problema de inmediato a través de tickets o apelaciones a CoinEx. CoinEx no es responsable de las pérdidas financieras resultantes de transacciones realizadas fuera de la plataforma CoinEx.
8. Inducir la cancelación de pedidos
(1) Caso
Los estafadores pueden obtener tu número de teléfono a través del chat o información de pago y hacerse pasar por el servicio de atención al cliente de una aplicación de pago de terceros para contactarte. Afirmarán que el pago falló y que los fondos serán reembolsados, tentándote a cancelar manualmente el pedido.
Después de recibir el pago, los estafadores pueden afirmar falsamente problemas técnicos, solicitándote que canceles y vuelvas a ordenar. Una vez que cancelas el pedido, el estafador eliminará inmediatamente su anuncio de la página P2P, impidiéndote obtener un reembolso.
(2) Prevención
No canceles el pedido después del pago. Si encuentras algún problema técnico con el pedido, presenta rápidamente una apelación para obtener ayuda.
9. Esquema triangular
Dos estafadores colocan pedidos simultáneamente con el mismo vendedor. Los estafadores aprovechan la confianza del vendedor y lo instan a liberar la criptomoneda sin una verificación válida. Liberar criptomonedas sin verificar al remitente conlleva riesgos. Si no se tiene precaución, podrías liberar criptomonedas dos veces pero recibir solo la mitad o incluso menos de los activos vendidos.
(1) Casos relacionados
Caso 1
El estafador A realiza un pedido de compra de criptomonedas por valor de 2.000 USDT (Pedido A), mientras que el estafador B realiza un pedido de compra por 3.000 USDT (Pedido B). El estafador B transfiere 2.000 USDT al vendedor y, simultáneamente, el estafador A marca falsamente el Pedido A como "pagado". El vendedor libera la criptomoneda del Pedido A al estafador A.
El estafador B luego paga al vendedor otros 1.000 USDT por el Pedido B y proporciona prueba de pago de los 3.000 USDT completos. El estafador B presiona al vendedor para que libere la criptomoneda del Pedido B.
Caso 2
El estafador A realiza un pedido de compra de criptomonedas por valor de 2.000 USDT (Pedido A), mientras que el estafador B realiza otro pedido de compra por 2.000 USDT (Pedido B). El estafador B transfiere 2.000 USDT al vendedor y, simultáneamente, el estafador A marca falsamente el Pedido A como "pagado". El vendedor libera la criptomoneda al comprador A.
El estafador B afirma que se ha realizado el pago pero el vendedor no ha liberado la criptomoneda. El estafador B presenta una apelación para obtener un reembolso o cancelar el pedido, amenazando al vendedor.
2. Prevención
Por favor, verifica cuidadosamente la prueba de pago de la contraparte, ya que los estafadores pueden reutilizar la misma prueba en múltiples pedidos, evita ser estafado. Al recibir pagos por múltiples pedidos, asegúrate de que el nombre del comprador o vendedor coincida con la verificación de identidad. Nunca aceptes pagos bajo nombres que no sean reales.
10. Negativa a pagar tras reembolso/Esquema de fraude con cheques
(1) Caso
Los estafadores pueden explotar la función de rechazo de reembolso de ciertos métodos de pago o emitir cheques no negociables después de completar un pedido P2P para cancelar o reembolsar el pago inicial. Pueden intencionalmente generar dudas sobre el pedido por posible fraude o error como razón para revocar el pago original.
(2) Prevención
Antes de liberar las monedas, asegúrate siempre de que el pago se haya acreditado en la plataforma de pago de terceros. No aceptes pagos mediante cheque o a través de métodos de pago de terceros con alto riesgo de devolución de cargo. Si alguien insiste en usar un cheque para el pago, mantente alerta y presenta rápidamente una apelación.