نکات مهم
هرگز حساب کاربری کوینکس خود را در اختیار دیگران قرار ندهید.
از اجاره دادن، امانت دادن یا افشای اطلاعات حساس داراییهای شخصی از جمله مدارک شناسایی، کارت بانکی، دفترچه حساب یا رمز عبور خودداری کنید.
هر دو طرف معامله باید برای تأیید هویت، همکاری کامل با کوینکس داشته باشند.
هنگام انجام تراکنش در کوینکس، تنها از کانالهای پرداخت معتبر و امن شخص ثالث استفاده کنید.
از پذیرش پرداخت از فردی غیر از خریدار یا فروشنده خودداری کنید. نام پرداختکننده / دریافتکننده را بررسی کرده و مطابقت آن با اطلاعات احراز هویت همتای معامله در پلتفرم P2P کوینکس را تأیید کنید.
نکات معاملاتی
پیش از پذیرش سفارش توسط فروشنده، هیچ پرداختی انجام ندهید؛ در این شرایط سفارش معتبر نبوده و قابل پیگیری نیست.
قبل از آزادسازی رمزارز، حتماً دریافت وجه در پلتفرم پرداخت شخص ثالث را تأیید کنید.
کارشناسان رسمی پشتیبانی کوینکس در گفتوگوی خصوصی بین خریداران و فروشندگان در پنجره چت شرکت نمیکنند.
کوینکس هیچگاه بهعنوان متولی ارز فیات عمل نکرده و هیچ ایمیلی برای الزام به تکمیل تراکنش P2P ارسال نمیکند.
ارتباط میان طرفین معامله باید محدود به پنجره گفتوگوی P2P باشد تا از تعامل یا معامله خارج از پلتفرم جلوگیری شود.
برای جلوگیری از فیشینگ و کلاهبرداری، اصالت ایمیل، شماره تلفن و لینکهای وبسایت را از طریق کانال رسمی تأیید کوینکس بررسی کنید.
در صورت مواجهه با کاربران یا فروشندگان مشکوک، یا هرگونه ابهام در سفارش P2P، بلافاصله اقدام به ثبت شکایت یا ارسال تیکت و تماس با پشتیبانی کوینکس کنید.
هشدار ریسک
معاملات P2P صرفاً یک ابزار کمکی معاملاتی بوده و بههیچعنوان بهمنزله مشاوره مالی یا سرمایهگذاری از طرف کوینکس نیست. کوینکس تنها خدمات نمایش اطلاعات را ارائه میدهد و تمام معاملات شما مستقیماً با طرف مقابل انجام میشود. پس از مطالعه کامل دستورالعملهای معاملات P2P، سطح ریسکپذیری خود را ارزیابی کرده و تصمیمات منطقی اتخاذ کنید.
توجه: بهمنظور حفظ امنیت و شفافیت معاملات و صیانت از حقوق کاربران، در صورت مشاهده هرگونه تراکنش مشکوک هنگام پرداخت یا پس از تکمیل سفارش، جزئیات را برای بررسی به کوینکس گزارش دهید. برای آموزش، به «نحوه ثبت شکایت» مراجعه کنید.
نمونههای رایج کلاهبرداری در کوینکس و راهنمای ضدکلاهبرداری
در معاملات همتابههمتا (P2P)، لطفاً مراقب رفتارهای رایج کلاهبرداری زیر باشید:
1. جعل هویت پشتیبانی کوینکس برای کلاهبرداری
(1) نمونه موردی
در پنجره چت، ممکن است کلاهبرداری خود را بهعنوان پشتیبانی پلتفرم معرفی کند و اطلاعات نادرستی مانند نگهداری وجه فیات در حساب امانی ارائه دهد و از شما بخواهد قبل از واریز وجه، داراییهای دیجیتال خود را آزاد کنید. همچنین ممکن است با ثبت شکایت، شما را تحت فشار قرار دهد تا داراییها را آزاد کرده و رسید پرداخت جعلی ارائه دهید.
(2) پیشگیری
توجه داشته باشید که کارشناسان پشتیبانی کوینکس در گفتوگوی خصوصی بین خریداران و فروشندگان شرکت نمیکنند. پشتیبانی کوینکس در پنجره چت P2P دخالتی ندارد. قبل از تأیید آزادسازی رمزارز، حتماً دریافت وجه در پلتفرم پرداخت شخص ثالث را بررسی کنید.
2. کلاهبرداری با ارائه رسید پرداخت جعلی
(1) نمونه موردی
کلاهبرداران ممکن است رسید پرداخت جعلی ارسال کنند یا ادعا کنند که وجه توسط کوینکس در حساب امانی قرار گرفته است و از شما بخواهند قبل از واریز وجه به حساب بانکی، داراییهای دیجیتال خود را آزاد کنید.
(2) پیشگیری
قبل از آزادسازی داراییهای رمزارزی، حتماً موجودی حساب بانکی خود را بررسی کرده و اطمینان حاصل کنید که مبلغ پرداختی واریز شده است. به دلیل تهدیدات یا فشارهای کلاهبردار مانند ثبت شکایت، عجلهای برای آزادسازی رمزارز نداشته باشید.
در صورت مشاهده هر رفتار مشکوک، معامله را رها کرده و جزئیات را برای بررسی به کوینکس گزارش دهید. برای راهنمایی، به «نحوه ثبت شکایت» مراجعه کنید.
3. کلاهبرداری لغو سفارش بهدلیل اتمام زمان
(1) نمونه موردی
کلاهبردار ممکن است از شما بخواهد قبل از پذیرش سفارش در پنجره چت پرداخت انجام دهید. پس از پرداخت، کلاهبردار یا از پذیرش سفارش امتناع میکند یا اجازه میدهد سفارش منقضی شود و به این ترتیب کلاهبرداری انجام میشود.
همچنین ممکن است ادعا کنند حجم بالای سفارشها در حال پردازش است و از شما بخواهند پس از ثبت سفارش صبر کنید. زمانی که سفارش منقضی شود، کلاهبردار اعلام میکند که اکنون قادر به پردازش سفارش است اما اجازه ثبت سفارش مجدد نمیدهد. اگر مطابق دستورالعملهای پرداخت کلاهبردار عمل کنید، پس از پرداخت پاسخی دریافت نمیکنید و کلاهبرداری موفقیتآمیز خواهد بود.
(2) پیشگیری
همیشه پرداخت را پس از پذیرش سفارش توسط فروشنده انجام دهید. اگر یک سفارش P2P منقضی شد اما نیاز به ادامه معامله دارید، سفارش جدید ثبت کرده و پس از پرداخت، دکمه «پرداخت انجام شد» را بزنید تا از ضرر ناشی از انقضای سفارش جلوگیری شود.
4. زدن دکمه «پرداخت شد» بدون پرداخت
(1) نمونه موردی
کلاهبردار بدون انجام پرداخت، دکمه «پرداخت شد» را میزند و به فروشنده میگوید که پرداخت بانکی تأخیر دارد، باید ابتدا رمزارزها آزاد شوند، یا داراییها توسط کوینکس نگهداری شدهاند و از فروشنده میخواهد ابتدا رمزارزها را آزاد کند.
(2) پیشگیری
قبل از آزادسازی رمزارز، حتماً موجودی حساب بانکی خود را بررسی کرده و تأیید کنید که پرداخت دریافت شده است.
5. کلاهبرداری ایمیل فیشینگ
(1) نمونه موردی
کلاهبردار ممکن است در پنجره چت، آدرس ایمیل شما را درخواست کرده و سپس ایمیل جعلی رسمی ارسال کند که ادعا میکند انتقال انجام شده و شما را به آزادسازی داراییها تشویق میکند. پس از آزادسازی داراییها، متوجه میشوید که حساب دریافتکننده وجه را دریافت نکرده است. معمولاً کلاهبرداران از ایمیلهای جعلی مانند coinexpro.mail@gmail.com استفاده میکنند.
(2) پیشگیری
برای جلوگیری از فیشینگ و کلاهبرداری، توصیه میشود کد ضد فیشینگ تنظیم کنید تا اصالت ایمیلهای دریافتی از کوینکس را بررسی کنید. برای آموزش، به «کد ضد فیشینگ چیست و چگونه تنظیم میشود» مراجعه کنید.
در صورت برخورد با وبسایتها، ایمیلها، تلگرام و غیره مشکوک، اصالت آنها را از طریق کانال رسمی تأیید کوینکس بررسی کنید. برای راهنمایی، به کانال رسمی تأیید کوینکس مراجعه نمایید.
6. کلاهبرداری پیامکی (SMS)
(1) نمونه موردی
کلاهبرداران ممکن است خود را بهعنوان بانک یا اپلیکیشن کیف پول جا بزنند و پیامکهایی مشابه اعلانهای واقعی ارسال کنند. آنها ادعا میکنند که شما وجهی دریافت کردهاید و شما را متقاعد میکنند که رمزارز را آزاد کنید، در نتیجه کلاهبرداری موفقیتآمیز میشود.
(2) پیشگیری
حتماً بررسی کنید که آیا وجه از حساب بانکی شخصی یا کیف پول الکترونیکی شما دریافت شده است و به پیامکها اعتماد کورکورانه نکنید.
7. هدایت به پلتفرمهای کلاهبرداری دیگر
(1) نمونه موردی
کلاهبرداران ممکن است شما را به برقراری ارتباط خصوصی در مورد سفارشهای P2P از طریق شبکههای اجتماعی دیگر هدایت کنند، ثبتنام کرده و وجهی در صرافیهای ادعایی معتبر واریز کنید، جایی که پلتفرم ناپدید میشود یا امکان برداشت وجود ندارد و در نتیجه دچار زیان مالی میشوید.
(2) پیشگیری
ارتباط خود را محدود به پنجره چت P2P نگه دارید تا از زیان مالی ناشی از خارج شدن از پلتفرم جلوگیری شود. در صورت مواجهه با کاربران یا فروشندگان مشکوک، بلافاصله موضوع را از طریق تیکت یا شکایت به کوینکس گزارش دهید. کوینکس مسئول زیانهای مالی ناشی از تراکنشهای خارج از پلتفرم نیست.
8. ترغیب به لغو سفارش
(1) نمونه موردی
کلاهبرداران ممکن است شماره تلفن شما را از طریق چت یا اطلاعات پرداخت بهدست آورده و خود را بهعنوان پشتیبانی اپلیکیشن پرداخت جا بزنند. آنها ادعا میکنند که پرداخت ناموفق بوده و وجه بازگردانده میشود و شما را به لغو دستی سفارش ترغیب میکنند.
پس از دریافت وجه، کلاهبردار ممکن است ادعای مشکلات فنی کرده و از شما بخواهد سفارش را لغو و دوباره ثبت کنید. پس از لغو سفارش، کلاهبردار فوراً تبلیغ خود را از صفحه P2P حذف میکند و مانع بازگشت وجه شما میشود.
(2) پیشگیری
پس از پرداخت، هرگز سفارش را لغو نکنید. در صورت بروز مشکل فنی، بلافاصله شکایت ثبت کنید.
9. طرح مثلثی (Triangle Scheme)
دو کلاهبردار بهطور همزمان سفارشهایی با یک فروشنده ثبت میکنند. آنها از اعتماد فروشنده سوءاستفاده کرده و او را به آزادسازی رمزارز بدون تأیید واقعی وادار میکنند. آزادسازی رمزارز بدون بررسی فرستنده ریسک دارد و ممکن است رمزارز را دو بار آزاد کنید اما تنها نیمی یا کمتر از دارایی فروختهشده را دریافت کنید.
(1) نمونههای مرتبط
نمونه 1:
کلاهبردار A سفارش خرید 2,000 USDT (سفارش A) و کلاهبردار B سفارش خرید 3,000 USDT (سفارش B) ثبت میکند. کلاهبردار B، 2,000 USDT به فروشنده انتقال میدهد و همزمان کلاهبردار A سفارش A را بهطور جعلی «پرداخت شد» علامتگذاری میکند. فروشنده رمزارز سفارش A را به کلاهبردار A آزاد میکند. سپس کلاهبردار B، 1,000 USDT باقیمانده سفارش B را پرداخت کرده و رسید کامل 3,000 USDT را ارائه میدهد و فروشنده را تحت فشار قرار میدهد تا رمزارز سفارش B را آزاد کند.
نمونه 2:
کلاهبردار A سفارش خرید 2,000 USDT (سفارش A) و کلاهبردار B سفارش دیگری به ارزش 2,000 USDT (سفارش B) ثبت میکند. کلاهبردار B، 2,000 USDT به فروشنده منتقل کرده و همزمان کلاهبردار A سفارش A را بهطور جعلی «پرداخت شد» علامت میزند. فروشنده رمزارز را به خریدار A آزاد میکند. کلاهبردار B ادعا میکند که پرداخت انجام شده اما فروشنده رمزارز را آزاد نکرده است و شکایتی برای بازپرداخت یا لغو سفارش ارائه میدهد و فروشنده را تهدید میکند.
(2) پیشگیری
رسید پرداخت طرف مقابل را به دقت بررسی کنید، زیرا کلاهبرداران ممکن است یک رسید را در چند سفارش مجدداً استفاده کنند. هنگام دریافت پرداخت برای چند سفارش، مطابقت نام خریدار یا فروشنده با احراز هویت را بررسی کنید و هرگز پرداخت با نام غیرواقعی را قبول نکنید.
10. کلاهبرداری با چک یا عدم پرداخت هنگام بازپرداخت
(1) نمونه موردی
کلاهبرداران ممکن است از ویژگی عدم بازپرداخت برخی روشهای پرداخت سوءاستفاده کنند یا پس از تکمیل سفارش P2P، چک غیرقابل نقد صادر کرده و پرداخت اولیه را لغو یا بازپرداخت کنند. آنها ممکن است بهطور عمدی شک و تردید در مورد سفارش ایجاد کنند تا وجه اصلی را لغو کنند.
(2) پیشگیری
قبل از آزادسازی رمزارز، همیشه مطمئن شوید که وجه در پلتفرم پرداخت شخص ثالث واریز شده است. پرداخت از طریق چک یا روشهای پرداخت شخص ثالث با ریسک بازگشت بالا را نپذیرید. اگر کسی بر استفاده از چک اصرار داشت، هوشیار باشید و سریعاً شکایت ثبت کنید.