Pontos a Observar
1. NÃO empreste sua conta CoinEx para uso de terceiros.
2. NÃO alugue, empreste ou divulgue informações importantes de propriedade pessoal, como seus documentos de identificação, cartão bancário, caderneta ou senha.
3. AMBAS as partes em uma transação devem cooperar ativamente com a CoinEx para verificação de identidade.
4. Ao realizar transações na CoinEx, escolha e use canais de pagamento de terceiros seguros e confiáveis para atividades de pagamento.
5. Não aceite pagamentos de pessoas que não sejam o comprador / vendedor. Verifique o nome do destinatário / pagador e certifique-se de que corresponda às informações de nome real do parceiro de transação na plataforma CoinEx P2P.
Dicas de Negociação
1. Não faça pagamentos antes que o comerciante aceite o pedido; nesta situação, o pedido não será válido e não poderá ser contestado.
2. Certifique-se de confirmar o recebimento dos fundos na plataforma de pagamento de terceiros antes de liberar as criptomoedas.
3. Os especialistas de suporte ao cliente oficial da CoinEx não participarão do chat privado entre compradores e vendedores na janela de chat.
4. A CoinEx não atuará como custodiante de moeda fiduciária e nunca enviará e-mails solicitando que você complete uma transação P2P.
5. A comunicação entre ambas as partes em uma transação deve ser restrita à janela de chat P2P para evitar interações ou transações fora da plataforma.
6. Para evitar phishing e fraudes, certifique-se de verificar a autenticidade do seu endereço de e-mail, número de telefone e links de sites através do Canal de Verificação Oficial da CoinEx.
7. Se você encontrar usuários ou comerciantes suspeitos, ou tiver alguma dúvida sobre seus pedidos P2P, inicie imediatamente uma contestação ou envie um ticket para entrar em contato com o suporte ao cliente da CoinEx.
Aviso de Risco
Como uma ferramenta de assistência à negociação, a negociação P2P NÃO constitui aconselhamento financeiro ou de investimento da CoinEx. A CoinEx apenas fornece funções de exibição de informações, e todas as suas transações são concluídas com as contrapartes. Após ler completamente as instruções de negociação P2P, avalie sua própria tolerância ao risco e tome decisões racionais.
Observação: Para garantir a segurança e transparência das transações, e para proteger seus direitos, se você notar quaisquer transações suspeitas durante o pagamento ou após a conclusão do pedido, informe os detalhes à CoinEx para investigação. Para instruções, consulte Como Enviar uma Contestação.
Guia Comum de Golpes da CoinEx e Dicas Anti-Fraude
Na negociação P2P, proteja-se contra os seguintes comportamentos comuns de golpe:
1. Personificação do Suporte ao Cliente da CoinEx para fraude
(1) Caso
Na janela de chat, um golpista pode se passar por atendimento ao cliente da plataforma, alegando informações falsas, como fundos fiduciários mantidos em custódia, e exigindo que você libere os ativos digitais antes que os fundos sejam creditados. Eles também podem iniciar uma contestação para pressioná-lo a liberar os ativos e fornecer um recibo de pagamento falso.
(2) Prevenção
Observe que os Especialistas de Suporte ao Cliente da CoinEx não participam de chats privados entre compradores e vendedores. O Suporte da CoinEx não está envolvido na janela de chat IM P2P. Certifique-se de confirmar o recebimento dos fundos na plataforma de pagamento de terceiros antes de confirmar a liberação das criptomoedas.
2. Fraude de Comprovante de Pagamento Falso
(1) Caso
Os golpistas podem enviar comprovantes de pagamento forjados ou alegar falsamente que os fundos foram depositados em custódia pela CoinEx, e exigir que você libere os ativos digitais antes que os fundos sejam creditados em sua conta bancária.
(2) Prevenção
Antes de liberar ativos de criptomoeda, certifique-se de verificar o saldo em sua conta bancária e garantir que o valor do pagamento tenha sido creditado. Não se apresse em liberar os ativos de criptomoeda devido às táticas de intimidação do golpista, como iniciar uma contestação.
3. Golpe de Cancelamento por Tempo Limite
(1) Caso
- Os golpistas podem solicitar que você faça o pagamento antes de aceitar o pedido na janela de chat. Depois que você faz o pagamento, o golpista se recusa a aceitar o pedido ou deixa o tempo expirar, realizando o golpe.
- Os golpistas também podem alegar que há um grande volume de pedidos sendo processados e te informar para aguardar após fazer um pedido. Quando o pedido expira, o golpista notifica que agora pode processar o pedido, mas não permite que você faça um novo pedido. Se você seguir as instruções de pagamento fornecidas pelo golpista, eles não respondem após o pagamento, levando a um golpe bem-sucedido.
(2) Prevenção
Sempre faça pagamentos após o comerciante ter aceitado o pedido. Se um pedido P2P expirar, mas você ainda precisar prosseguir com a transação, faça um novo pedido e clique no botão "Eu fiz o pagamento" após o pagamento para evitar perdas devido ao tempo limite do pedido.
4. Clicar no botão "Pago" sem pagamento
(1) Caso
O golpista clica no botão "Pago" sem fazer o pagamento, e diz ao vendedor que há um atraso no pagamento do banco, que eles precisam liberar as criptomoedas primeiro antes de receber o pagamento, ou que os ativos foram armazenados pela CoinEx, e pede ao vendedor para liberar as criptomoedas primeiro.
(2) Como prevenir
Antes de liberar as criptomoedas, certifique-se de verificar o saldo da sua conta bancária e confirmar que o pagamento foi recebido.
5. Fraude de E-mail Phishing
(1) Caso
Os golpistas podem solicitar seu endereço de e-mail na janela de chat e, posteriormente, enviam um e-mail oficial falso alegando que o golpista concluiu a transferência, instando você a liberar os ativos o mais rápido possível. Após liberar os ativos, você descobre que a conta receptora não foi creditada. Os golpistas geralmente usam endereços de e-mail falsificados, como coinexpro.mail@gmail.com, para enviar e-mails.
(2) Prevenção
**Para evitar phishing e fraudes, é recomendável configurar códigos anti-phishing, que podem te ajudar a verificar se os e-mails recebidos são da CoinEx oficial. Para instruções, consulte O que é um Código Anti-Phishing e Como Configurá-lo. **
Se você encontrar sites suspeitos, e-mails, Telegram, etc., verifique sua autenticidade através do Canal de Verificação Oficial da CoinEx. Para instruções, consulte Canal de Verificação Oficial da CoinEx.
6. Fraude por SMS
(1) Caso
Os golpistas podem se passar por bancos ou aplicativos de carteira, enviando mensagens SMS que imitam notificações reais, alegando que você recebeu um pagamento e induzindo você a acreditar que sua conta bancária recebeu fundos, te levando a liberar os ativos, resultando em fraude bem-sucedida.
(2) Prevenção
Certifique-se de confirmar se você recebeu o pagamento da sua conta bancária pessoal ou carteira eletrônica, e não confie cegamente em mensagens SMS.
7. Direcionamento para Outras Plataformas para Golpe
(1) Caso
Os golpistas podem te orientar a se comunicar de forma privada sobre pedidos P2P usando outras plataformas de mídia social, registrar e depositar em outras exchanges supostamente respeitáveis. Eventualmente, no entanto, a plataforma desaparece ou o saque se torna impossível, resultando em perda financeira.
(2) Prevenção
Mantenha a comunicação dentro da janela de chat P2P para evitar perdas financeiras fora da plataforma. Se você encontrar usuários ou comerciantes suspeitos, levante prontamente a questão através de tickets ou contestações à CoinEx. A CoinEx não é responsável por perdas financeiras resultantes de transações realizadas fora da exchange CoinEx.
8. Indução ao Cancelamento de Pedido
(1) Caso
Os golpistas podem obter seu número de telefone através do chat ou informações de pagamento e se passar por atendimento ao cliente de um aplicativo de pagamento de terceiros para entrar em contato com você. Eles vão alegar que o pagamento falhou e que os fundos serão reembolsados, induzindo você a cancelar manualmente o pedido.
Após receber o pagamento, os golpistas podem alegar falsamente problemas técnicos, solicitando que você cancele e refaça o pedido. Uma vez que você cancela o pedido, o golpista removerá imediatamente o anúncio da página P2P, impedindo que você obtenha um reembolso.
(2) Prevenção
Não cancele o pedido após o pagamento. Se você encontrar problemas técnicos com o pedido, registre prontamente uma contestação para obter assistência.
9. Esquema Triangular
Dois golpistas fazem pedidos simultaneamente com o mesmo vendedor. Os golpistas aproveitam a confiança do vendedor e pressionam o vendedor a liberar a criptomoeda sem verificação válida. Liberar criptomoedas sem verificar o remetente apresenta riscos. Se você não tomar cuidado, pode liberar criptomoedas duas vezes, mas receber apenas metade – ou até menos – dos ativos vendidos.
(1) Casos Relacionados
Caso 1
O Golpista A faz um pedido de compra de criptomoeda no valor de 2.000 USDT (Pedido A), enquanto o Golpista B faz um pedido de compra de 3.000 USDT (Pedido B). O Golpista B transfere 2.000 USDT para o vendedor e, simultaneamente, o Golpista A marca falsamente o Pedido A como "pago". O vendedor libera a criptomoeda do Pedido A para o Golpista A.
O Golpista B então paga ao vendedor mais 1.000 USDT pelo Pedido B e fornece comprovante de pagamento do total de 3.000 USDT. O Golpista B pressiona o vendedor a liberar a criptomoeda para o Pedido B.
Caso 2
O Golpista A faz um pedido de compra de criptomoeda no valor de 2.000 USDT (Pedido A), enquanto o Golpista B faz outro pedido de compra de 2.000 USDT (Pedido B). O Golpista B transfere 2.000 USDT para o vendedor e, simultaneamente, o Golpista A marca falsamente o Pedido A como "pago". O vendedor libera a criptomoeda para o comprador A.
O Golpista B alega que o pagamento foi feito, mas o vendedor não liberou a criptomoeda. O Golpista B envia uma contestação para obter um reembolso ou cancelar o pedido, ameaçando o vendedor.
(2) Prevenção
Por favor, verifique cuidadosamente o comprovante de pagamento da contraparte, pois os fraudadores podem reutilizar o mesmo comprovante em vários pedidos, evite ser enganado. Ao receber pagamentos para vários pedidos, certifique-se de que o nome do comprador ou vendedor corresponda à verificação de identidade. Nunca aceite pagamentos sob nomes falsos.
10. Recusa de Pagamento Após Reembolso/Esquema de Fraude com Cheque
(1) Caso
Os golpistas podem explorar o recurso de recusa de reembolso de certos métodos de pagamento ou emitir cheques não negociáveis após a conclusão de um pedido P2P para cancelar ou reembolsar o pagamento inicial. Eles podem intencionalmente lançar dúvidas sobre o pedido por possível fraude ou erro como motivo para revogar o pagamento original.
(2) Prevenção
Antes de liberar as moedas, sempre certifique-se de que o pagamento foi creditado na plataforma de pagamento de terceiros. Não aceite pagamento via cheque ou através de métodos de pagamento de terceiros com alto risco de estorno. Se alguém insistir em usar um cheque para pagamento, permaneça vigilante e registre prontamente uma contestação.