Важные моменты
1. НЕ передавайте свой аккаунт CoinEx в пользование третьим лицам.
2. НЕ сдавайте в аренду, не передавайте другим лицам и не раскрывайте важную персональную информацию, включая документы, удостоверяющие личность, банковские карты, сберегательные книжки и пароли.
3. ОБЕ стороны сделки должны активно сотрудничать с CoinEx для прохождения верификации личности.
4. При проведении сделок на CoinEx выбирайте и используйте только безопасные и надежные сторонние платежные каналы.
5. Не принимайте платежи от лиц, отличных от покупателя, и не получайте платежи, которые не исходят от продавца. Убедитесь, что имя плательщика/получателя совпадает с информацией, указанной в аккаунте на P2P-платформе.
Советы по торговле
1. Не производите оплату до того, как продавец примет ордер. В противном случае ордер будет недействителен, и подать апелляцию по нему будет невозможно.
2. Обязательно проверьте получение средств на сторонней платежной платформе перед переводом криптовалюты.
3. Официальные специалисты службы поддержки CoinEx не участвуют в личной переписке между покупателем и продавцом в окне чата.
4. CoinEx не выступает в роли хранителя фиатных средств и никогда не отправляет электронные письма с просьбой завершить P2P-сделку.
5. Общение между сторонами сделки должно ограничиваться окном чата P2P-платформы. Не взаимодействуйте и не совершайте сделки за пределами платформы.
6. Во избежание фишинга и мошенничества обязательно проверяйте подлинность адресов электронной почты, номеров телефонов и ссылок на сайты через Официальный канал проверки CoinEx.
7. Если вы столкнулись с подозрительным пользователем или продавцом либо у вас возникли вопросы по P2P-ордерам, немедленно подайте апелляцию или отправьте запрос в службу поддержки CoinEx.
Предупреждение о рисках
P2P-торговля является лишь инструментом для проведения сделок и НЕ представляет собой финансовую или инвестиционную рекомендацию со стороны CoinEx. CoinEx предоставляет только информационную платформу, а все сделки совершаются непосредственно между пользователями. Перед началом P2P-торговли внимательно ознакомьтесь с соответствующими правилами, оцените свою готовность к риску и принимайте взвешенные решения.
Примечание: для обеспечения безопасности и прозрачности сделок, а также защиты ваших прав, если во время оплаты или после завершения ордера вы обнаружите подозрительную активность, незамедлительно сообщите об этом в CoinEx для проведения проверки. Подробные инструкции приведены в статье Как подать апелляцию.
Распространенные схемы мошенничества на CoinEx и рекомендации по защите
Остерегайтесь следующих распространенных мошеннических схем в P2P-торговле.
1. Выдача себя за сотрудников службы поддержки CoinEx
(1) Сценарий
В окне чата мошенник может выдавать себя за службу поддержки платформы, сообщая ложную информацию, например, что фиатные средства находятся на эскроу-счете, и требуя перевести криптовалюту до их зачисления. Они могут также инициировать апелляцию, чтобы оказать давление на вас с целью перевода активов и предоставить поддельное подтверждение оплаты.
(2) Как защититься
Обратите внимание, что специалисты службы поддержки CoinEx не участвуют в личных чатах между покупателями и продавцами. Служба поддержки CoinEx не взаимодействует с пользователями в чате P2P. Обязательно проверьте получение средств на сторонней платежной платформе перед подтверждением перевода криптовалюты.
Напоминание: служба поддержки CoinEx отвечает только на странице апелляций после того, как вы инициируете P2P-апелляцию.
2. Мошенничество с поддельным подтверждением оплаты
(1) Сценарий
Мошенники могут отправлять поддельные подтверждения оплаты или ложно утверждать, что средства находятся на хранении у CoinEx, требуя перевести криптовалюту до того, как деньги поступят на ваш банковский счет.
(2) Как защититься
Перед переводом криптовалюты обязательно проверьте баланс на своем банковском счете и убедитесь, что средства зачислены. Не переводите криптовалюту под давлением мошенников, даже если они пытаются запугать вас, например, подачей апелляции.
Если вы заметили подозрительное поведение, откажитесь от сделки и сообщите детали CoinEx для проверки. Инструкции приведены в статье Как подать апелляцию.
3. Мошенничество с просьбой оплатить до принятия ордера
(1) Сценарий
Мошенники могут просить вас перевести средства до того, как ордер будет принят, или сообщить, что необходимо дождаться обработки. После оплаты они могут отказаться подтвердить ордер или дождаться его автоматической отмены по истечении времени.
Также мошенники могут заявить, что из-за большого количества ордеров обработка временно задерживается, и попросить вас подождать после размещения ордера. Когда срок действия ордера истечет, они сообщат, что теперь готовы провести сделку, но попросят не создавать новый ордер. Если вы переведете средства по их указанию, после получения платежа они перестанут выходить на связь.
(2) Как защититься
Переводите средства только после того, как продавец примет ордер. Если срок действия P2P-ордера истек, но вы по-прежнему хотите совершить сделку, создайте новый ордер и после оплаты обязательно нажмите кнопку «Я оплатил(а)», чтобы избежать убытков из-за истечения срока действия ордера.
4. Ложная отметка ордера как оплаченного
(1) Сценарий
Мошенник нажимает кнопку «Оплачено», не совершив платеж, а затем сообщает продавцу о задержке банковского перевода и просит сначала перевести криптовалюту или утверждает, что активы находятся на хранении у CoinEx, требуя немедленного перевода средств.
(2) Как защититься
Перед подтверждением перевода криптовалюты обязательно проверьте баланс своего банковского счета и убедитесь, что средства действительно поступили.
5. Мошенничество с фишинговыми письмами
(1) Сценарий
Мошенники могут запросить ваш адрес электронной почты в чате, а затем отправить поддельное письмо от имени CoinEx, в котором утверждается, что перевод был выполнен, призывая вас как можно скорее выпустить активы. После перевода активов вы обнаруживаете, что средства так и не поступили на ваш счет. Обычно мошенники используют поддельные адреса электронной почты, например coinexpro.mail@gmail.com.
(2) Как защититься
Чтобы избежать фишинга и мошенничества, рекомендуется настроить антифишинговый код. Он поможет проверить, действительно ли полученное письмо отправлено официальной службой CoinEx. Подробные инструкции приведены в статье Как настроить антифишинговый код.
Если вы столкнулись с подозрительными сайтами, письмами, Telegram и другими сомнительными источниками, проверьте их подлинность через Официальный канал проверки CoinEx. Подробные инструкции приведены в статье Официальном канале проверки CoinEx.
6. Мошенничество с использованием SMS-сообщений
(1) Сценарий
Мошенники могут выдавать себя за представителей банков или криптовалютных кошельков и отправлять SMS-сообщения, имитирующие настоящие уведомления. В таких сообщениях они могут утверждать, что вы получили платеж, чтобы создать ложное впечатление о поступлении средств на ваш банковский счет и убедить вас перевести активы, что приводит к успешному мошенничеству.
(2) Как защититься
Обязательно проверяйте фактическое поступление средств на ваш банковский счет или электронный кошелек и не доверяйте SMS-сообщениям без дополнительной проверки.
7. Перевод общения на мошеннические платформы
(1) Сценарий
Мошенники могут предлагать продолжить общение по P2P-ордерам в личных сообщениях через другие социальные сети, а затем убеждать вас зарегистрироваться и пополнить счет на других якобы надежных биржах. В результате такие платформы могут исчезнуть или заблокировать вывод средств, что приводит к финансовым потерям.
(2) Как защититься
Поддерживайте общение в окне чата P2P, чтобы избежать финансовых потерь при проведении сделок за пределами CoinEx. Если вы столкнулись с подозрительным пользователем или продавцом, своевременно подайте обращение или апелляцию на CoinEx. CoinEx не несет ответственности за финансовые потери, возникшие в результате сделок, совершенных за пределами платформы.
8. Принуждение к отмене ордера
(1) Сценарий
Мошенники могут получить ваш номер телефона через чат или платежную информацию и выдавать себя за службу поддержки стороннего приложения для платежей. Они могут утверждать, что платеж не прошел и средства будут возвращены, пытаясь убедить вас самостоятельно отменить ордер.
Также после получения платежа мошенники могут заявить о технических проблемах и попросить вас отменить ордер и создать новый. После отмены ордера они сразу удаляют свое объявление с P2P-платформы, из-за чего вы не сможете получить возврат средств.
(2) Как защититься
Не отменяйте ордер после оплаты. Если при выполнении ордера возникли технические проблемы, своевременно подайте апелляцию для получения помощи.
9. Треугольная схема
Два мошенника одновременно размещают ордера у одного продавца. Они пользуются доверием продавца и настаивают на переводе криптовалюты без надлежащей проверки. Перевод криптовалюты без проверки отправителя создает риски. При недостаточной осторожности вы можете перевести криптовалюту дважды, но получить лишь половину или даже меньше проданных активов.
(1) Связанные случаи
Сценарий 1
Мошенник А размещает ордер на покупку криптовалюты на сумму 2000 USDT (ордер А), а мошенник В размещает ордер на 3000 USDT (ордер В). Мошенник В переводит продавцу 2000 USDT, одновременно мошенник А ложно отмечает ордер А как «оплаченный». Продавец выпускает криптовалюту по ордеру А мошеннику А.
Мошенник В затем оплачивает продавцу еще 1000 USDT за ордер В и предоставляет подтверждение оплаты всей суммы в 3000 USDT. Мошенник В оказывает давление на продавца, требуя перевести криптовалюту по ордеру В.
Сценарий 2
Мошенник А размещает ордер на покупку криптовалюты на сумму 2000 USDT (ордер А), а мошенник В размещает еще один ордер на 2000 USDT (ордер В). Мошенник В переводит продавцу 2000 USDT, одновременно мошенник А ложно отмечает ордер А как «оплаченный». Продавец переводит криптовалюту покупателю А.
Мошенник В утверждает, что платеж произведен, но продавец не перевел криптовалюту. Мошенник В подает апелляцию на возврат или отмену ордера, угрожая продавцу.
2. Как защититься
Внимательно проверяйте подтверждения оплаты от контрагента, так как мошенники могут использовать одно и то же подтверждение в нескольких ордерах. При получении платежей по нескольким ордерам убедитесь, что имя покупателя или продавца совпадает с данными верификации личности. Никогда не принимайте платежи под чужими именами.
10. Схема с отказом от оплаты после возврата средств или мошенничеством с чеками
(1) Сценарий
Мошенники могут использовать возможность отмены платежа, доступную в некоторых платежных методах, или предоставлять чеки, которые невозможно обналичить, после завершения P2P-ордера, чтобы отменить или вернуть первоначальный платеж. Они могут намеренно создавать сомнения в законности сделки, ссылаясь на возможное мошенничество или ошибку, чтобы отозвать ранее отправленные средства.
(2) Как защититься
Перед переводом криптовалюты обязательно убедитесь, что платеж действительно зачислен на ваш счет на сторонней платежной платформе. Не принимайте оплату чеками или через сторонние платежные методы с высоким риском возврата средств. Если кто-либо настаивает на оплате чеком, проявите осторожность и своевременно подайте апелляцию.