引言：2026年的去中心化金融

去中心化金融（DeFi）生態系統正處於新階段的開端。2026年的DeFi世界不再從短暫的激勵或實驗性的流動性挖礦中獲得其身份。

相反，基礎設施級別的協議，例如流動性質押資產、去中心化穩定幣和鏈上交易引擎，正在定義這個生態系統。這些協議支援現實世界的金融活動。

到了2026年，機構參與者將深化其在區塊鏈網路經濟活動中的參與度，而散戶用戶對更可靠區塊鏈產品的需求也日益增加。

然而，在去中心化金融資產中，只有一小部分在相關性、使用率和流動性方面佔據主導地位。

這份 CoinEx Global 分析審視了2026年2月排名前5的DeFi幣。我們根據這些代幣在生態系統中的重要性、近期市場表現以及它們在當前加密貨幣週期中的作用進行了排名。

此列表上的 DeFi 資產不僅交易廣泛；它們是當今 DeFi 生態系統運作方式的體現。

2026 年 2 月最值得關注的頂級 DeFi 幣

以下是將塑造 2026 年下一個市場週期的 DeFi 代幣

Lido 質押以太幣

主要功能

符號: $stETH
總供應量: 9,614,143 代幣
流通供應量: 9,614,143 代幣
目前價格: $1,933.80
歷史最高價 (ATH): $4,932.89
歷史最低價 (ATL): $482.90
總市值: $18,589,667,179

什麼是 Lido 質押以太幣？

stETH 是 Lido 的流動性質押代幣。此原生代幣代表質押的以太幣 ($ETH) 加上累積的質押獎勵。

這種DeFi代幣讓用戶在以太坊質押中賺取收益，同時不犧牲流動性。換句話說，他們可以在其他DeFi協議中使用其質押的以太幣進行其他活動，同時仍能累積質押收益。

Lido 質押以太幣在 2025 年的發展與採用

Lido質押以太幣 (Lido Staked Ether) 在2025年鞏固了其作為領先的以太坊LST（流動性質押代幣）的地位。儘管LST領域競爭激烈，這種DeFi資產仍保持高度流動性並獲得廣泛的協議支持。

stETH 已成為 L2（第二層）生態系統、借貸市場和再質押框架中的標準抵押資產。

Lido 質押以太幣 2026 年市場展望

這種DeFi資產已將自己定位為2026年主要的生息資產。stETH正利用以太坊質押的轉型作為區塊鏈經濟活動的基礎部分。

此外，機構對以太坊質押日益增長的興趣，也強化了 Lido 質押以太幣在加密生態系統中的重要性。

Lido 質押以太幣的優點

該協議具有廣泛的接受度和深厚的流動性。
Lido 質押以太幣提供以太坊質押收益的原生敞口。
該協議在 DeFi 世界中具有強大的整合性。

Lido 質押以太幣的缺點

Lido質押以太幣容易受到治理和智能合約風險的影響。
該代幣高度依賴於以太坊共識機制的設計。

為什麼 Lido 質押以太幣是個好投資

這種DeFi代幣在受益於$ETH的長期增長的同時，提供流動性和收益。這些特性使其成為2026年有利可圖的DeFi投資組合的基礎資產。

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封裝的stETH

主要功能

符號: $WSTETH
總供應量: 3,583,175 代幣
流通供應量: 3,583,175 代幣
目前價格: $2,368.07
歷史最高價 (ATH): $7,256.02
歷史最低價 (ATL): $558.54
總市值: $8,439,511,461

什麼是封裝stETH？

Wrapped stETH 的開發人員設計該資產是為了與 DeFi 協議無縫整合。

這種非重新基數化（non-rebasing）的stETH封裝代幣，透過價格升值而非常見的代幣餘額增加來提供質押獎勵。

2025 年 Wrapped stETH 的發展與採用

這個DeFi協議在2025年成為了進階DeFi用例中首選的質押以太坊選項。此外，更多人將該代幣用於跨鏈部署、結構性產品和自動化策略。

該專案高度可預測的會計模型推動了 Wrapped stETH 在 2025 年的廣泛採用。

2026 年 Wrapped stETH 市場展望

該協議持續作為底層DeFi資產而非衍生品運作。Wrapped stETH的設計與適合機構參與的智能合約系統高度契合。

wstETH 的優點

該協議的非Rebase結構使其成為DeFi的理想選擇。
封裝的stETH在DeFi協議中具有高度可組合性。
該代幣的流動性很強。

wstETH 的缺點

Wrapped stETH 容易受到與 Lido Staked Ether 相同的系統性風險影響。
新用戶可能會覺得該協議難以理解。

為什麼 Wrapped stETH 是個好投資

深度參與DeFi的用戶可以投資Wrapped stETH。該代幣能有效地讓投資者接觸到高度可組合的ETH質押。此特性使Wrapped stETH成為一項策略性的長期投資。

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Chainlink

主要功能

符號: $LINK
總供應量: 1,000,000,000 代幣
流通供應量: 708,099,970 代幣
目前價格: $8.21
歷史最高價 (ATH): $52.70
歷史最低價 (ATL): $0.1482
總市值: $8,210,425,370

什麼是 Chainlink？

該協議是DeFi生態系統中的去中心化預言機網路。 Chainlink 實現了鏈下數據的可訪問性、跨區塊鏈網路的安全訊息傳遞以及透過智能合約進行的自動化執行。

2025 年 Chainlink 的發展與採用

這個DeFi協議在2025年擴展了其CCIP（跨鏈互操作性協議）。這次擴展使Chainlink成為RWA（真實世界資產）代幣化和跨鏈DeFi的關鍵層。

此外，隨著更多DeFi協議和機構試點採用Chainlink，該協議的網路使用量也有所增加。

2026 年 Chainlink 市場展望

去中心化金融（DeFi）的數據依賴性質和互聯互通性將在2025年持續增長。鑑於Chainlink作為中立基礎設施的角色，這項增長將使其在2026年成為生態系統的長期受益者。

Chainlink 的優點

Chainlink 是重要的去中心化金融基礎設施。
該協議具有鏈無關的採用。
LINK 的開發者生態系統強大。

Chainlink 的缺點

LINK 的價值會根據網路使用量而累積。
該專案是一個極具競爭力的去中心化預言機生態系統。

為何 Chainlink 是項不錯的投資

ChainLink 為投資者提供了接觸整個去中心化金融生態系統的間接機會。這種接觸使其成為尋求具韌性專案以納入投資組合的投資者的理想資產。

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Hyperliquid

主要功能

符號: $HYPE
總供應量: 962,274,028
流通供應量: 238,385,315
當前價格: $33.93
歷史最高價 (ATH): $59.30
歷史最低價 (ATL): $3.81
總市值: $32,707,548,588

Hyperliquid 是什麼？

這種高效能去中心化交易協定專注於低延遲交易執行和永續期貨。 Hyperliquid 在其客製化最佳化的區塊鏈網路上運行。

Hyperliquid 2025年發展與採用

Hyperliquid 在 2025 年經歷了用戶增長，這得益於交易者從中心化交易所（CEX）轉向區塊鏈交易替代方案。

此外，該協議的透明度和性能使其在去中心化金融交易中佔據獨特地位。

Hyperliquid 2026年市場展望

到了2026年，監管機構對中心化交易所（CEX）的態度將會更加嚴格。這些日益收緊的法規正增加中心化交易平台的壓力，並導致更多交易者轉移陣地。

隨著越來越多的交易者在2026年轉向提供與中心化平台相同便利性的去中心化交易平台，Hyperliquid將會吸引更多的用戶和交易量。

Hyperliquid 的優點

該協議在區塊鏈上提供高速交易。
Hyperliquid 的交易執行是透明的。
該生態系統的交易者採用率正在增長。

Hyperliquid 的缺點

該專案處於競爭激烈的去中心化金融領域。
Hyperliquid 的收入對市場波動很敏感。

為什麼 Hyperliquid 是個好的投資

Hyperliquid 是一個核心的 DeFi 協議，因為它代表了本週期和下一個週期的關鍵趨勢：從中心化平台轉向專業級的 DeFi 交易基礎設施。

投資 Hyperliquid 在現今是項相關的投資。此外，該代幣讓投資者在下一個 DeFi 週期中處於有利的獲利位置。

DAI

主要功能

符號: $DAI
總供應量: 4,237,384,957 代幣
流通供應量: 4,237,384,957 代幣
當前價格: $0.9988
歷史最高價 (ATH): $1.22
歷史最低價 (ATL): $0.882
總市值: $4,211,246,296

什麼是 DAI？

此協議是一個去中心化穩定幣平台。 DAI 的開發者設計此 DeFi 資產，旨在透過協議機制和超額抵押來維持 1 美元的價值。

DAI 在 2025 年的發展與採用

2025年，DeFi協議持續演進。DAI實施了治理變革並擴大了RWA抵押品整合。

這些變化進一步鞏固了 DAI 作為去中心化金融領域關鍵流動性層的地位。

DAI 2026 年市場展望

對去中心化穩定幣的需求正在增長。這種需求的激增將鞏固 DAI 作為中立鏈上結算 DeFi 資產的角色。

DAI 的優點

去中心化穩定幣具有抗審查性。
DAI 在整個 DeFi 生態系統中被廣泛接受。
DAI 是一個穩定的記帳單位。

DAI 的缺點

DAI 可能讓使用者面臨抵押品風險。
DAI 的治理模式複雜。

為什麼DAI是個好投資

這種非投機性資產非常適合尋求對 DeFi 營運不可或缺的代幣的投資者。DAI 的特性使其成為 DeFi 生態系統長期穩定的核心資產。

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2 月份頂級 DeFi 幣揭示了 2026 年的什麼？

2026年領先的去中心化金融幣優先考慮可靠性、流動性和基礎設施。

這些代幣揭示了當前和未來DeFi週期的決定性敘事：鏈上交易、流動性質押、去中心化穩定幣和數據服務。

頂級DeFi加密資產表明，DeFi領域是一個由實用性驅動的成熟加密生態系統。

結論：為下一波DeFi擴張做好準備

本文探討了2026年2月排名前5的DeFi幣：Lido質押以太幣、封裝質押以太幣、Chainlink、Hyperliquid和DAI。

這些代幣代表著生態系統的穩定性、策略彈性，以及在動態的 DeFi 領域中的廣泛應用案例。

每個頂級DeFi代幣都為生態系統帶來獨特的價值主張，從鏈上交易和流動性質押到穩定流動性和去中心化治理。

DeFi生態系統的成熟度突顯了投資者需要持續追蹤鏈上指標、監控主要協議升級，並在市場波動期間謹慎管理這些代幣的曝險。

CoinEx Global 投資者可以專注於這些基礎協議，以期成為下一波 DeFi 成長浪潮的主要受益者。然而，投資者必須運用適當的風險管理來降低系統性風險。

我們撰寫本文僅為提供資訊。請勿將其視為財務建議。

閱讀更多：什麼是以太坊DeFi，以及它為何在金融的未來中舉足輕重

常見問題

流動性質押代幣在2026年是否仍然重要？

2026年，流動性質押已演變為以太坊DeFi的核心組成部分。該敘事支持再質押、交易和借貸策略。

2026 年 DeFi 仍有風險嗎？

2026 年的 DeFi 生態系統已趨於成熟。然而，該領域的代幣仍存在市場、治理和智能合約風險。因此，投資者在投資 DeFi 代幣時必須採用適當的風險管理。

為何基礎設施代幣在DeFi排名中佔主導地位？

基礎設施代幣不依賴單一應用程式。它們受益於更廣泛的加密生態系統中的使用。此特性使其更具韌性。

2026年最值得持有的DeFi幣是什麼？

沒有最佳的 DeFi 幣選項可供持有。最佳選項取決於投資者的目標和偏好的使用案例，因為 DeFi 幣提供獨特的價值主張。

用戶如何存取這些 DeFi 資產？

投資者可以在2026年在 CoinEx 安全地購買DeFi資產。該加密貨幣交易所提供低交易費用和安全的交易環境。

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